欺诈分析：十年的研究——梳理该领域的挑战与解决方案
密码学与安全
2024-07-29 v1 人工智能
摘要
过去十年中，关于欺诈分析与欺诈检测的文献产出大幅增加。这导致了广泛的研究主题，且对欺诈分析研究的诸多方面总体缺乏组织。学者的关注点从识别欺诈性信用卡支付到发现非法保险索赔不一而足。此外，方法和研究目标也多种多样。本文旨在概述研究中的欺诈分析，并更精细地组织该学科及其众多子领域。我们分析了 2011 至 2020 年间发表的近 300 条欺诈分析记录样本。我们以系统的方式识别出最突出的应用领域、面临的挑战、性能指标及所用方法。此外，我们构建了欺诈分析方法的框架，并提出了面向未来研究的关键词策略。欺诈分析的关键挑战之一是获取公开数据集。为进一步助力学界，我们基于本研究提出了研究中适用数据集的八项要求。我们将文献样本构建于一个在线数据库中。该数据库在线开放，供同行研究者查阅并可能在此基础上拓展。
引用
@article{arxiv.2212.04329,
title = {Fraud Analytics: A Decade of Research -- Organizing Challenges and Solutions in the Field},
author = {Christopher Bockel-Rickermann and Tim Verdonck and Wouter Verbeke},
journal= {arXiv preprint arXiv:2212.04329},
year = {2024}
}