智能金融欺诈检测实践：一项调查
密码学与安全
2015-10-27 v1
摘要
金融欺诈是一个在金融业、政府、企业部门以及对普通消费者都有深远影响的问题。近年来对云计算和移动计算等新技术的日益依赖加剧了这一问题。传统的检测方法涉及大量使用审计，即受过训练的人员手动观察报告或交易，试图发现欺诈行为。这种方法不仅耗时、昂贵且不准确，而且在当今大数据时代也是不切实际的。毫不意外，金融机构已经转向使用统计和计算方法的自动化流程。本文对使用此类数据挖掘方法的金融欺诈检测实践进行了全面调查，特别关注基于计算智能的技术。涵盖了基于所用检测算法、所调查的欺诈类型和成功率等关键方面的实践分类。还指出了与当前实践相关的问题和挑战以及未来潜在的研究方向。
引用
@article{arxiv.1510.07165,
title = {Intelligent Financial Fraud Detection Practices: An Investigation},
author = {J. West and Maumita Bhattacharya and R. Islam},
journal= {arXiv preprint arXiv:1510.07165},
year = {2015}
}
备注
Proceedings of the 10th International Conference on Security and Privacy in Communication Networks (SecureComm 2014)