银行为何认为业务流程合规如此棘手？一项澳大利亚案例研究
综合经济学
2022-03-29 v1 经济学
摘要
银行在任何现代经济中都扮演着内在角色，将资本从储蓄者循环至借款者。它们受到严格监管，且近年来出现了大量广为人知的合规失败。尽管业务流程合规（BPC）既是学术界研究充分的领域，也是已取得显著进展的领域。本研究旨在探明澳大利亚银行为何认为 BPC 如此棘手。我们访谈了澳大利亚四大银行中来自多种职能的 22 位高级经理，以识别关键挑战。并非每家银行的每个流程都面临相同问题，但在银行尤其难以满足合规要求的流程中，相同的主题浮现出来。它们所承担的合规要求负荷过重、动态且复杂。满足这些要求依赖于难以穿透的“意大利面式”流程，而可持续变革的理由仍难以捉摸，将银行锁定于一种失败—修补循环之中，加剧了底层复杂性。本文提出了一个概念框架，识别并聚合了这些挑战，并提出了一种作为该失败—修补循环“出口”的断路式方法。
引用
@article{arxiv.2203.14904,
title = {Why Do Banks Find Business Process Compliance So Challenging? An Australian Case Study},
author = {Nigel Adams and Adriano Augusto and Michael Davern and Marcello La Rosa},
journal= {arXiv preprint arXiv:2203.14904},
year = {2022}
}