金融服务中的AI监管：法律框架与合规挑战
计算机与社会
2025-03-25 v1 综合金融
摘要
本文审视了人工智能（AI）在金融服务领域监管格局的演变，详述了法律框架及由快速技术采纳所带来的合规挑战。通过审阅当前立法、行业指南及实际案例，阐明了AI驱动流程（从欺诈检测到算法交易）带来的效率提升，同时也引入了算法偏见、数据隐私泄露以及自动化决策透明度不足等重大风险。研究比较了欧盟、美国和英国等主要司法辖区的监管方法，识别出如解释性和稳健数据保护等普遍关切，以及影响高风险AI应用实施的地区性合规要求。此外，本文还强调了 emerging 领域关注重点，如AI驱动错误的责任、交叉链接AI系统所带来的系统性风险，以及技术驱动的金融排斥的伦理考量。研究结果揭示了现有规则中的缺口，强调需制定灵活且具可执行标准的政策，以培育创新，同时保护消费者权利及市场完整性。文章最后提出原则化的监管模式，倡导政策制定者、金融机构与AI开发者加强合作，确保金融领域AI具备安全、公平且面向未来的框架。
引用
@article{arxiv.2503.14541,
title = {Regulating Ai In Financial Services: Legal Frameworks And Compliance Challenges},
author = {Shahmar Mirishli},
journal= {arXiv preprint arXiv:2503.14541},
year = {2025}
}