个人理财建议文档监管风险评估：一项试点研究
计算机与社会
2019-10-29 v1 人工智能
摘要
对个人理财建议进行监管合规性评估目前是一个复杂的人工过程。在澳大利亚，每年仅审计 5%–15% 的建议文档，其中 75% 被发现不合规（ASI 2018b）。本文描述了一项与澳大利亚政府监管机构合作的试点，其中基于自然语言处理（NLP）、机器学习和深度学习等技术开发了人工智能（AI）模型，以系统性地刻画个人理财建议文档的监管风险状态。该方案针对各种风险因素提供建议文档的红绿灯评级，实现对文档的全面覆盖审查，并能够快速识别存在高监管不合规风险的文档。本试点可作为公私合作开发政府与公共部门 AI 系统的案例研究。
引用
@article{arxiv.1910.12580,
title = {Assessing Regulatory Risk in Personal Financial Advice Documents: a Pilot Study},
author = {Wanita Sherchan and Simon Harris and Sue Ann Chen and Nebula Alam and Khoi-Nguyen Tran and Adam J. Makarucha and Christopher J. Butler},
journal= {arXiv preprint arXiv:1910.12580},
year = {2019}
}
备注
Presented at AAAI FSS-19: Artificial Intelligence in Government and Public Sector, Arlington, Virginia, USA