SoK：面向加密货币 VASP 反洗钱/反恐怖融资合规的 Web3 监管科技
密码学与安全
2026-01-01 v1 软件工程
摘要
Web3 技术的去中心化架构给反洗钱和反恐怖融资合规带来了根本性挑战。为集中式金融系统设计的传统监管科技解决方案，在面对区块链透明但伪匿名的网络时显得力不从心。本系统化梳理考察了区块链原生的监管科技解决方案如何利用分布式账本特性来实现新颖的合规能力。我们构建了三个分类体系来组织 Web3 监管科技领域：一个跨越十个维度的监管范式演进框架，一个包含五个验证层的合规协议分类法，以及一个涵盖预防、实时和调查阶段的监管科技生命周期框架。通过对从系统文献综述（2015-2025）中筛选出的 41 个商业运营平台和 28 个学术原型进行分析，我们证明了 Web3 监管科技能够实现交易图谱分析、实时风险评估、跨链分析和隐私保护验证等方法，这些在传统集中式系统中难以实现或较少部署。我们的分析揭示了学术创新与产业部署之间的关键差距，以及在跨链追踪、DeFi 交互分析、隐私协议监控和可扩展性方面持续存在的挑战。我们综合了架构最佳实践，并确定了在尊重 Web3 去中心化、透明性和用户主权核心原则的同时，解决这些差距的研究方向。
引用
@article{arxiv.2512.24888,
title = {SoK: Web3 RegTech for Cryptocurrency VASP AML/CFT Compliance},
author = {Qian'ang Mao and Jiaxin Wang and Ya Liu and Li Zhu and Jiaman Chen and Jiaqi Yan},
journal= {arXiv preprint arXiv:2512.24888},
year = {2026}
}