加密货币监管与执法视角

本文概述了加密货币与区块链工程如何与执法相互作用。我们指出，很大比例的加密用户是业余投资者，而加密犯罪中占主导且最大的部分仅仅是投资骗局（！）。我们考察了技术被刑事利用和滥用的各种问题，特别是在洗钱或将非法活动所得利润变现的领域。本文旨在基于与执法从业者的访谈，提出刑事司法和警务领域出现的一系列关切，并探讨加密货币如何与公共安全和保障相协调。我们提出了与加密货币相关的犯罪的简化分类。我们在应用密码学和支付技术的更广阔背景下研究区块链的发展。勒索软件是一大威胁，但我们也需要防范企业不当行为或疏忽，以及未经检验的金融服务违背客户信任或政府法规。不纳税是违法的，但还有更多利害关系：使加密货币持有者面临在骗局或盗窃中损失全部积蓄的风险。有趣的是，隐私有助于在多战线进行防御：抵御社会工程、定向犯罪、骗局，以及网络安全盗窃和黑客攻击。